ETF 투자 성장주 vs 배당주

요즘 주변에 보면 ETF에 투자하는 분들이 정말 많이 늘어났다는 생각이 듭니다. 매월 말이 되면 월배당 기다리면서 배당받는 재미가쏠쏠하다는 분들도 있고 성장주에 투자해서 시세 차익을 노리는 분들도 있는데요,

ETF투자를 할때 고민해 볼만한 성장주 투자와 배당주 투자의 차이에 대해서 정리해 봤습니다.

ETF 투자 성장주 vs 배당주

 

목차.

1. ETF란 무엇인가?
2. 성장주와 배당주의 차이점
3. 성장주 ETF 추천 TOP 5
4. 배당주 ETF 추천 TOP 5
5. 투자 시 반드시 고려해야 할 사항
6. 성장주 vs 배당주, 어떻게 선택해야 할까?
7. 나에게 맞는 투자 전략 세우기

 

1. ETF란 무엇인가?

ETF(상장지수펀드)는 특정 지수나 테마를 추종하는 펀드를 주식처럼 자유롭게 거래할 수 있는 금융 상품입니다. ETF를 활용하면 적은 금액으로도 다양한 자산에 분산 투자할 수 있으며, 투명한 운용 구조와 낮은 수수료로 특히 각광받고 있습니다.

• 장점: 분산 투자, 낮은 비용, 높은 유동성
• 단점: 추적 오차(지수와의 괴리), 시장 리스크 노출

ETF는 주식 시장에서 쉽게 사고팔 수 있어 유동성이 높고, 매매 수수료 또한 비교적 낮아 초보 투자자부터 경험 많은 투자자까지 모두에게 유용한 투자 도구입니다.

ETF에 대해서는 아래 보다 자세히 적어두었으니 참고하세요~

ETF란 무엇인지 확실히 알려드립니다.

 

2. 성장주와 배당주의 차이점

성장주란?

성장주는 매출과 이익이 빠르게 증가하는 기업의 주식을 의미합니다. 이러한 기업들은 혁신적인 기술이나 새로운 시장 개척을 통해 성장을 지속하고, 주가 상승을 기대할 수 있습니다. 하지만 높은 변동성을 동반하므로 리스크가 큰 편입니다.

• 장점: 높은 자본 이득 가능성
• 단점: 변동성 큼, 배당 적음
•  

배당주란?

배당주는 안정적인 수익을 제공하는 기업의 주식을 말합니다. 이들 기업은 수익성이 우수하며, 정기적으로 배당금을 지급하여 주주들에게 현금 흐름을 제공합니다. 주가 변동성은 상대적으로 낮지만, 그만큼 자본 이득 가능성도 낮을 수 있습니다.

• 장점: 안정적인 배당 수익, 낮은 변동성
• 단점: 자본 이득 가능성 낮음

쉽게 말해 성장주는 미래의 가치를 기대하며 투자하고, 배당주는 현재의 수익을 안정적으로 누리는 것이 목표입니다.

 

어떤 ETF가 있는지 모르겟고 특징도 잘 모르겠다! 하신다면 ETF상품 홈페이지를 직접 살펴보는것도 방법입니다.

제가 자주 보는 사이트중 한곳은 tiger ETF홈페이지인데 테마별로 ETF분류가 잘되어 있어서 증권사에서 ETF상품을 어떤 테마로 구성하는지 살펴볼때 도움이 되더라고요.

 

TIGER ETF 홈페이지 바로가기 : https://www.tigeretf.com/ko/main/index.do

 

*시중에는 정말 많은 ETF상품들이 있고 새로운 ETF도 시장에 계속해서 쏟아집니다. 아래 추천 ETF는 제가 개인적으로 경험해본 ETF중 고른것이라 모든 시장을 대변하는것은 아니므로 이런 ETF도 있구나~ 정도로만 봐 주세요.

당연히 더 좋은 ETF가 있을수 있으며 아래 ETF들이 100% 수익을 보장 하지도 않습니다. ETF투자는 손실 가능성이 크게 있으므로 투자 여부는 스스로 결정하셔야 합니다! 

 

 

3. 성장주 ETF 추천 TOP 5

1) TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF

• 특징: 미국 필라델피아 반도체 지수를 추종하며, 반도체 기업에 투자
• 주요 종목: NVIDIA, AMD, Intel 등

2) KODEX 미국나스닥100 ETF

• 특징: 미국 나스닥 100 지수를 추종하며, 기술주에 집중 투자
• 주요 종목: Apple, Microsoft, Tesla 등

3) KBSTAR 글로벌클린에너지 S&P ETF

• 특징: 글로벌 클린에너지 기업에 투자
• 주요 종목: NextEra Energy, Enphase Energy 등

4) TIGER 글로벌자율주행&전기차 SOLACTIVE ETF

• 특징: 자율주행과 전기차 관련 기업에 투자
• 주요 종목: Tesla, NIO, Qualcomm 등

5) KODEX 2차전지산업 ETF

• 특징: 국내외 2차전지 관련 기업에 투자
• 주요 종목: LG에너지솔루션, 삼성SDI 등

4. 배당주 ETF 추천 TOP 5

1) ARIRANG 고배당주 ETF

• 특징: 국내 고배당주에 투자
• 주요 종목: 삼성전자, 포스코, KT 등

2) KBSTAR 200고배당커버드콜ATM ETF

• 특징: KOSPI 200 고배당주와 커버드콜 전략 결합
• 주요 종목: 국내 주요 대기업 배당주

3) KODEX 배당성장 ETF

• 특징: 배당 성장이 기대되는 기업에 투자
• 주요 종목: 성장성과 배당력을 겸비한 국내 기업

4) TIGER 미국다우존스30 ETF

• 특징: 미국 다우존스 30 지수를 추종
• 주요 종목: Coca-Cola, Johnson & Johnson 등

5) HANARO 글로벌고배당 ETF

• 특징: 글로벌 고배당주에 투자
• 주요 종목: Shell, AT&T, HSBC 등

 

5. 투자 시 반드시 고려해야 할 사항

1) 투자 목적과 성향

• 고수익을 원한다면 성장주 ETF가 적합합니다.
• 안정적인 수익을 원한다면 배당주 ETF가 좋습니다.

2) 시장 상황 분석

• 금리가 낮고 경제 성장세가 강한 시기에는 성장주가 유리합니다.
• 금리가 오르고 안정성을 선호하는 시장에서는 배당주가 유리합니다.

3) 세금

• 국내 ETF: 매도 시 양도소득세 비과세, 배당소득세 15.4% 원천징수
• 해외 ETF: 매도 시 양도소득세 22% 부과, 배당소득세 15.4% 원천징수

세금 문제도 잊지 말아야 합니다. 국내외 ETF 투자 시 적용되는 세금이 다르므로, 이를 사전에 충분히 고려하세요.

 

 

6. 성장주 vs 배당주, 어떻게 선택해야 할까?

굳이 성장주 배당주로 성격을 나누긴 했지만 사실 ETF를 잘 살펴보면 성장하면서 배당도 주는 종목도 있고 정기적으로 배당을 주면서 성장하는 종목도 있긴 합니다.  하지만 대표적인 성격에 따라 투자 목적이 조금 달라질수는 있겠죠? 

 

 성장주에 적합한 투자자

• 장기적인 자본 이득을 기대하는 투자자
• 높은 리스크를 감수할 수 있는 투자자
• 기술 혁신과 산업 성장에 관심이 많은 투자자

 배당주에 적합한 투자자

• 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자
• 경제 상황 변화에 덜 민감한 포트폴리오를 선호하는 투자자
• 장기적인 자산 안정성을 추구하는 투자자

어떤 성향의 투자자인지 스스로를 잘 파악하는 것이 가장 중요합니다. 성장과 안정성 중 무엇을 더 중시하는지에 따라 선택이 달라지겠죠.

 

7. 나에게 맞는 투자 전략 세우기

성장주와 배당주는 각각 다른 투자 성격과 수익 구조를 지니고 있습니다. 투자 목표와 성향을 명확히 파악한 후, 상황에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 위에서 소개한 ETF들을 참고하여 성장성과 안정성을 모두 고려한 현명한 투자 전략을 세워 보세요!

 

 

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오늘도 성투하세요!