2025 연말정산 일정과 절세 꿀팁

드디어 시작된 연말정산! 전년도 연말정산 준비 잘 하셨나요? 매년 초가 되면 직장인들이 필수로 해야하는것이 바로 연말정산이죠. 연말정산은 매년 하는데도 왜 이리 헷갈리는지~

2025년 연말정산 전체 일정과 함께 지금도 늦지 않은 절세 꿀팁을 자세히 알려드립니다!

 

 

연말정산은 매년 아래 일정과 비슷하게 정리 됩니다. 회사에 따라 마감 기간이 조금씩 다를수는 있지만 전체 일정은 크게 변동이 없다는점 참고해주세요.

 

연말정산을 하려면 꼭 알아야 하는 사이트는? 바로 홈택스입니다.

내집처럼 자주 드나들게 될 홈택스를 기억하세요.

 

 

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2025 연말정산 주요 일정

① 2024년 11월 15일 ~: 연말정산 미리보기 서비스 오픈

• 국세청 홈택스에서 '연말정산 미리보기' 서비스를 통해 예상 세액을 계산할 수 있습니다.
• 활용법:
  • 소득과 공제 항목을 입력해 올해 예상 세액을 미리 계산하고 절세 계획을 세우세요.
  • 신용카드 사용액이 공제 한도에 미달하면 연말까지 사용 계획을 조정하는 데 유용합니다.

② 2024년 12월 초 ~ 2025년 1월 19일: 간소화 자료 일괄 제공 동의

• 근로자가 홈택스에서 간소화 자료 일괄 제공에 동의하면, 국세청이 공제 자료를 회사에 직접 제공합니다.
• 선택 사항:
  • 동의하지 않으면 간소화 자료를 직접 다운로드해 회사에 제출해야 합니다.

 

 

③ ~ 2025년 1월 14일: 근로소득 총액 확정

• 2024년 한 해 동안의 근로소득 총액을 확정합니다.
• 회사에서 제공하는 급여 명세서를 통해 연봉, 상여금, 기타 소득 항목을 확인하세요.

④ 2025년 1월 15일: 연말정산 간소화 서비스 오픈

• 국세청 홈택스에서 연말정산 간소화 서비스가 시작됩니다.
• 확인 가능한 공제 자료:
  • 의료비, 교육비, 신용카드 사용 내역, 주택자금 공제 자료 등.
• 중요:
  • 간소화 서비스에 누락된 공제 항목(예: 개별적으로 납부한 기부금)은 직접 증빙 자료를 준비해야 합니다.

⑤ 2025년 1월 20일 ~ 2월 중순: 소득·세액공제 자료 제출

• 근로자는 간소화 서비스에서 받은 자료를 회사에 제출합니다.
• 주의사항:
  • 간소화 서비스에서 조회되지 않는 자료는 별도로 준비하세요.
  • 예: 국외 의료비, 국외 교육비, 일부 기부금 등.

⑥ ~ 2025년 2월 28일: 회사가 연말정산 완료

• 회사는 근로자가 제출한 공제 자료를 반영해 최종 세액을 계산합니다.
• 결과 확인:
  • 회사로부터 근로소득 원천징수영수증을 받아 공제 항목이 정확히 반영되었는지 확인하세요.

⑦ 2025년 3월 10일: 원천징수이행상황 신고

• 회사는 국세청에 원천징수이행상황 신고서를 제출합니다.
• 연말정산 결과는 이때 확정됩니다.

 

 

연말정산 꿀팁: 세금을 줄이고 환급받는 방법

1. 연말정산 미리보기 서비스 활용

• 11월에 미리 예상 세액을 확인하면, 공제 한도를 초과하지 않는 범위 내에서 소비를 조정할 수 있습니다.
  • 신용카드 공제: 연간 총 급여의 25%를 초과하는 금액에 대해 공제됩니다. 부족하면 체크카드, 현금영수증 사용 비율을 늘리세요.
  • 기부금 공제: 기부를 계획하고 있다면 연말에 집중적으로 진행하세요.

2. 간소화 서비스와 추가 자료 점검

• 간소화 서비스 자료는 편리하지만, 누락된 공제 항목이 있을 수 있습니다.
  • 예: 가족이 개별적으로 납부한 의료비, 해외에서 발생한 교육비 등.
  • 추가 자료를 준비해 누락된 공제를 놓치지 마세요.

3. 소득공제와 세액공제 항목 체크리스트

• 자주 놓치는 항목을 꼼꼼히 확인하세요.

항목	구체적인 내용
의료비 공제	본인, 배우자, 직계존속, 형제자매, 자녀의 의료비. 비급여 항목 포함.
교육비 공제	본인, 자녀의 학원비, 대학교 등록금, 국외 교육비 등.
기부금 공제	종교단체, 비영리 단체, 정치 기부금 등. 공제율과 한도는 기부금 유형에 따라 다름.
신용카드 공제	신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용 금액. 도서·공연비, 전통시장 사용 금액은 추가 공제.
주택자금 공제	주택청약저축, 장기주택저당차입금 이자 상환액 등.
연금저축 공제	연금저축 및 IRP(개인형 퇴직연금) 납입 금액.

4. 부양가족 공제 꼼꼼히 챙기기

• 부양가족이 있다면 추가 공제를 받을 수 있습니다.
  • 대상: 부모님(만 60세 이상), 자녀(만 20세 이하), 형제자매 등.
  • 단, 부양가족의 연 소득이 100만 원을 초과하면 공제가 불가합니다.

5. 비과세 소득 활용

• 비과세 혜택이 있는 상품(예: ISA 계좌)를 활용하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

6. 중소기업 취업자 소득세 감면

• 중소기업에 취업한 청년, 경력 단절 여성, 장애인은 일정 기간 소득세를 감면받을 수 있습니다.
  • 신청 필요: 회사에 감면 신청서를 제출해야 합니다.

7. 환급금 확인 및 사후 점검

• 연말정산 후, 회사로부터 받은 근로소득 원천징수영수증을 통해 공제가 제대로 반영되었는지 확인하세요.
• 누락된 항목이 있다면 경정청구를 통해 추가 환급을 요청할 수 있습니다.

 

연말정산은 단순한 의무가 아니라, 세금 환급을 받을 수 있는 기회입니다. 미리 준비하고, 간소화 자료와 추가 공제 항목을 꼼꼼히 확인하면 불필요한 세금 납부를 줄이고 환급을 극대화할 수 있습니다.
연말정산은 꼼꼼하게 준비한 사람과 그렇지 않은 사람의 환급금 차이가 큽니다.

 

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정당하게 돌려받을수 있는 돈인만큼 올해 연말정산은 꼼꼼하게 챙겨서 꼭 환급받으세요!