VIG 와 VDIGX 차이점

배당 성장은 장기 투자자들에게 매력적인 투자 전략 중 하나입니다. 특히, 안정적인 배당을 지급하면서도 지속적으로 배당을 늘려가는 기업에 투자하는 것은 자산을 불려 나가는 데 매우 효과적인 방법입니다.

그런데 배당 성장 투자에 관심이 있는 분들은 보통 VIG(Vanguard Dividend Appreciation ETF)와 VDIGX(Vanguard Dividend Growth Fund)를 비교하며 고민하는 경우가 많습니다. 둘 다 배당 성장 전략을 기반으로 하는 대표적인 투자 상품이지만, ETF와 펀드라는 차이가 있고 운용 방식에서도 미묘한 차이가 있습니다.

그렇다면 VIG와 VDIGX 중에서 어떤 상품이 더 나을까요? 이번 글에서는 VIG vs VDIGX 비교, 핵심 차이점, 투자 전략, 장단점 분석, 그리고 실제 투자 경험까지 다뤄보겠습니다.

VIG와 VDIGX 기본 개념

 

VIG와 VDIGX는 모두 배당 성장을 중요하게 여기는 투자자들을 위한 상품입니다. 하지만 두 상품은 구조적으로 다르며, 투자 방식에도 차이가 있습니다.

 

1) VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)

• ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)
• 운용사: Vanguard
• 설립 연도: 2006년
• 운용 방식: 패시브(지수 추종)
• 벤치마크: NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index
• 배당 지급 주기: 분기별

VIG는 배당 성장이 일정 기간 지속된 기업들을 포함하는 ETF입니다. 10년 이상 배당을 지속적으로 증가시킨 기업들만 포함되며, 단순 배당 수익률보다는 배당 증가율과 기업의 재무 건전성을 중점적으로 봅니다.

 

2) VDIGX (Vanguard Dividend Growth Fund)

• 뮤추얼 펀드 (Mutual Fund)
• 운용사: Vanguard
• 설립 연도: 1992년
• 운용 방식: 액티브(운용 매니저가 직접 종목 선정)
• 벤치마크: S&P U.S. Dividend Growers Index
• 배당 지급 주기: 연 1회

VDIGX는 펀드 매니저가 직접 종목을 선별하여 투자하는 액티브 펀드입니다. ETF처럼 특정 지수를 추종하는 것이 아니라, 펀드 매니저의 판단에 따라 배당 성장 가능성이 높은 기업들을 골라서 투자합니다.

 

 

VIG vs VDIGX: 핵심 차이점

VIG와 VDIGX는 같은 배당 성장 전략을 따르지만, 몇 가지 중요한 차이점이 있습니다.

항목	VIG (ETF)	VDIGX (Mutual Fund)
운용 방식	패시브 (지수 추종)	액티브 (펀드 매니저가 직접 투자)
비용 (Expense Ratio)	0.06% (저렴)	0.26% (비싸지만 적극적 운용)
종목 수	약 300개 기업	약 40~50개 기업
배당 지급	분기별	연 1회
최소 투자 금액	1주 단위로 매수 가능	최소 3,000달러 필요
운용 철학	배당을 지속적으로 증가시킨 기업 포함	배당 성장성이 높은 기업 선별 투자

 

VIG는 패시브 ETF이기 때문에 운용 비용이 낮고, 분산 투자 효과가 크다는 장점이 있습니다. 반면, VDIGX는 운용 매니저가 직접 기업을 선별하는 액티브 펀드로, 더 정교한 투자 전략을 적용하지만 운용 비용이 높고, 최소 투자 금액이 필요합니다.

 

어떤 투자자가 VIG를 선택해야 할까?

• 장기적으로 안정적인 배당 성장을 원한다면 VIG
• 낮은 운용 비용(0.06%)을 선호한다면 VIG
• 분기마다 배당을 받고 싶은 투자자라면 VIG
• ETF를 활용해 유동성 있게 매매하고 싶다면 VIG

VIG는 배당 성장에 집중하면서도 개별 종목 리스크를 줄일 수 있는 안정적인 ETF입니다. 특히 배당을 받으면서도 장기적으로 안정적인 성장을 추구하는 투자자에게 적합합니다.

 

 

어떤 투자자가 VDIGX를 선택해야 할까?

• 배당 성장이 높은 기업을 직접 선별해 투자하고 싶다면 VDIGX
• 펀드 매니저의 적극적인 운용을 신뢰한다면 VDIGX
• 단순한 지수 추종이 아닌, 더 정교한 전략을 원한다면 VDIGX
• 배당보다 자본 성장(주가 상승)에 더 무게를 두고 싶다면 VDIGX

VDIGX는 상대적으로 소수의 기업에 집중 투자하기 때문에, 펀드 매니저의 운용 능력에 따라 성과 차이가 날 수 있는 점이 특징입니다.

 

VIG vs VDIGX, 무엇을 선택해야 할까?

VIG와 VDIGX는 모두 훌륭한 배당 성장 투자 상품이지만, 각각의 특징이 다릅니다.

• 안정적인 배당과 낮은 비용을 선호한다면 VIG
• 더 정교한 투자 전략과 자본 성장을 기대한다면 VDIGX

개인적으로 저는 ETF의 유동성과 낮은 비용을 고려해 VIG를 선호합니다. 하지만 만약 배당 성장이 더 빠른 기업에 집중하고 싶다면 VDIGX도 충분히 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 이는 정답이 있다기보다 개인 성향에 따라 선택할수 있는 문제입니다.  자신의 투자 스타일에 맞춰 VIG와 VDIGX 중 어떤 것이 더 적합한지 고민해 보시고, 장기적인 투자 계획을 세워보시길 바랍니다.

 

*본글은 VIG또는 VDIGX  투자 추천이 아닙니다. 투자 여부는 본인 스스로 고민해 보시고 결정하셔야지 이런글을 보시고 결정하시면 안됩니다. 

 

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오늘도 성투하세요!