SCHD, QYLD, JEPI, JEPQ ETF 주가와 배당 특징

요즘 ETF투자하는 분들이 점점 늘고 있죠. ETF투자를 하겠다 마음먹으면 가장 처음 생각하는것이 어떤종목을 사야할까? 인데요, 시장에서 많이 언급되는 SCHD, QYLD, JEPI, JEPQ 의 특징과 함께 배당에 대해 자세히 정리해 봤습니다.

 

SCHD, QYLD, JEPI, JEPQ ETF

 

 

SCHD : 안정성과 성장의 균형을 잡은 배당 중심 ETF

SCHD, 즉 Schwab U.S. Dividend Equity ETF는 미국 대형 우량주 중에서 높은 배당 수익을 제공하는 종목들에 집중 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 다음과 같은 기준을 바탕으로 종목을 선정합니다:

• 배당 성장률: 최근 몇 년간 안정적으로 배당을 증가시킨 기업.
• 배당 수익률: 높은 배당 수익률을 제공하는 기업.
• 재무 건전성: 강력한 재무 상태를 유지하는 기업.

SCHD주가를 살펴보면 최근 1년사이 꾸준이 우상향하고 있는 모습이죠. 10년 그래프로 보면 우상향 곡선이 더욱 확실하게 보이고 있습니다.

 

특히, SCHD는 낮은 비용 구조로도 유명합니다. 관리 수수료가 낮아 장기적으로 투자 비용을 절감할 수 있으며, 이는 복리 효과를 극대화하는 데 큰 도움이 됩니다. 최근 시장의 변동성 속에서도 SCHD는 꾸준한 성과를 보여주고 있어, 보수적인 투자자들에게 꾸준한 인기를 누리고 있습니다.

 

 

장점

1. 안정적인 배당 수익: 꾸준한 배당 지급을 통해 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
2. 낮은 운용 보수: 다른 배당 ETF에 비해 낮은 비용 구조로 장기 투자에 유리합니다.
3. 우량주 중심의 포트폴리오: 재무 건전성이 높은 대형 우량주에 투자하여 리스크를 줄입니다.
4. 다양한 섹터 분산: 여러 산업에 걸쳐 분산 투자하여 포트폴리오 리스크를 최소화합니다.

단점

1. 성장 잠재력 제한: 고배당주는 일반적으로 성장 잠재력이 높은 기업보다 성장률이 낮을 수 있습니다.
2. 시장 변동성에 민감: 배당주도 시장의 영향을 받기 때문에 전체 시장이 하락할 경우 손실이 발생할 수 있습니다.
3. 배당 감소 리스크: 경제 상황에 따라 배당이 감소할 가능성이 있습니다.

 

QYLD: 커버드 콜 전략으로 고수익을 추구하는 ETF

QYLD, 즉 Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF는 커버드 콜 옵션 전략을 통해 추가적인 수익을 창출하는 독특한 ETF입니다. 이 ETF는 NASDAQ 100 지수에 포함된 대형 기술주에 투자하면서, 매월 콜 옵션을 매도하여 프리미엄 수익을 얻는 전략을 사용합니다. 이를 통해 주식 시장의 상승 여력을 일정 부분 제한하지만, 꾸준한 옵션 프리미엄 수익을 확보할 수 있습니다.

 

 

QYLD의 가장 큰 장점은 높은 배당 수익률입니다. 매월 안정적인 수익을 제공하는 이 ETF는 주로 은퇴자나 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합합니다. 다만, 주가 상승 시 잠재적 수익이 제한될 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 따라서, 시장 상황에 따라 신중한 투자 전략이 필요합니다.

 

QYLD주가는 최근 급격한 하락을 한번 맞았다 다시 반등한 모습입니다. 하지만 10년 그래프로 보면 우상향이라고 보기엔 어려운 모습이네요. 

 

장점

1. 높은 배당 수익률: 커버드 콜 전략을 통해 매월 안정적인 배당을 지급합니다.
2. 추가 소득 창출: 옵션 프리미엄을 통해 주가 상승과 무관하게 추가적인 소득을 확보할 수 있습니다.
3. 시장 중립 전략: 주가 상승과 하락에 관계없이 일정한 수익을 추구합니다.
4. 다양한 기술주 투자: NASDAQ 100 지수의 대형 기술주에 투자하여 성장 잠재력을 활용할 수 있습니다.

단점

1. 상승 잠재력 제한: 주가가 크게 상승할 경우, 옵션 매도로 인해 잠재적 수익이 제한됩니다.
2. 옵션 전략 리스크: 옵션 매도는 주가 하락 시 손실을 야기할 수 있습니다.
3. 복잡한 전략: 커버드 콜 전략은 초보 투자자에게 이해하기 어려울 수 있습니다.
4. 기술주 집중 투자: 기술주에 대한 높은 노출로 인해 특정 섹터 리스크가 존재합니다.

 

JEPI: 안정적인 소득과 성장의 조화를 이룬 프리미엄 소득 ETF

JEPI, 즉 JPMorgan Equity Premium Income ETF는 주식의 배당 소득과 옵션 프리미엄 수익을 동시에 추구하는 ETF입니다. 이 ETF는 대형 우량주에 투자하면서, 커버드 콜 옵션을 매도하여 추가적인 소득을 창출합니다. 이러한 전략은 주식 시장의 상승 여력을 일정 부분 제한하지만, 안정적인 소득을 제공하는 데 중점을 둡니다.

 

JEPI 주가를 살펴보면 최근 1년사이에는 그래도 우상향 곡선을 그리고 있습니다. 10년치를 보면 중간에 지지부진한 때도 있었지만 그래도 상향 곡선을 그리고 있네요.

JEPI는 포트폴리오의 다변화를 통해 리스크를 분산시키고, 낮은 변동성을 유지하려는 투자자들에게 적합합니다. 고배당 주식과 옵션 전략의 결합으로 상대적으로 높은 배당 수익률을 제공하므로, 현금 흐름을 중요시하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다. 하지만 옵션 전략의 특성상 주가 상승 시 잠재적 수익이 제한될 수 있다는 점을 염두에 두어야 합니다.

장점

1. 높은 소득 창출: 배당과 옵션 프리미엄을 통해 높은 배당 수익률을 제공합니다.
2. 리스크 분산: 다양한 대형 우량주에 투자하여 포트폴리오의 리스크를 분산시킵니다.
3. 안정적인 소득: 커버드 콜 전략을 통해 꾸준한 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.
4. 낮은 변동성: 옵션 전략을 통해 포트폴리오의 변동성을 낮추는 데 기여합니다.

단점

1. 성장 잠재력 제한: 옵션 매도로 인해 주가 상승 시 잠재적 수익이 제한됩니다.
2. 옵션 전략 리스크: 주가 하락 시 옵션 프리미엄만으로는 손실을 충분히 커버하지 못할 수 있습니다.
3. 복잡한 구조: 배당과 옵션 전략을 동시에 사용하기 때문에 이해하기 어려울 수 있습니다.
4. 섹터 편중: 특정 섹터에 과도하게 투자될 경우, 해당 섹터의 리스크에 노출될 수 있습니다.

 

 

JEPQ: 기술주 중심의 프리미엄 소득 ETF

JEPQ, 즉 JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF는 기술주 중심의 포트폴리오와 옵션 프리미엄 수익을 결합한 ETF입니다. 이 ETF는 NASDAQ 지수에 포함된 기술주에 집중 투자하면서, 커버드 콜 옵션을 매도하여 추가적인 소득을 창출합니다. 기술주의 높은 성장 잠재력과 옵션 전략의 안정적인 수익을 동시에 추구하는 투자자들에게 이상적입니다.

 

JEPQ주가를 살펴보면 최근 몇달사이 하락이 있었지만 다시 반등곡선을 그려가고 있습니다. 10년주기로 보면 우상향을 확실하게 그리고 있네요.

 

JEPQ는 기술주에 대한 높은 노출을 통해 성장 잠재력을 활용하면서도, 옵션 프리미엄을 통해 안정적인 소득을 확보할 수 있습니다. 이는 변동성이 높은 기술주 시장에서 일정 수준의 안정성을 제공하는 데 도움을 줍니다. 하지만 기술주의 특성상 시장 변동성에 민감하게 반응할 수 있으므로, 투자 시 리스크 관리가 중요합니다.

장점

1. 높은 성장 잠재력: 기술주에 집중 투자하여 높은 성장 가능성을 노립니다.
2. 추가 소득 창출: 옵션 프리미엄을 통해 안정적인 소득을 확보합니다.
3. 변동성 관리: 옵션 전략을 통해 기술주의 변동성을 일부 상쇄할 수 있습니다.
4. 포트폴리오 다변화: 다양한 기술주에 투자하여 특정 기업에 대한 리스크를 줄입니다.

단점

1. 높은 변동성: 기술주는 일반적으로 변동성이 높아 포트폴리오 리스크가 큽니다.
2. 성장 잠재력 제한: 옵션 매도로 인해 주가가 급등할 경우 잠재적 수익이 제한됩니다.
3. 섹터 집중 리스크: 기술주에 집중 투자함으로써 특정 섹터의 리스크에 노출됩니다.
4. 옵션 전략 복잡성: 옵션 매도 전략은 초보 투자자에게 이해하기 어려울 수 있습니다.

 

 

결론: 나에게 맞는 ETF 선택하기

SCHD, QYLD, JEPI, JEPQ는 각각 독특한 투자 전략과 목표를 가지고 있어, 투자자의 개인적인 목표와 리스크 허용도에 따라 선택이 달라질 수 있습니다.

모든 ETF상품이 그렇듯이 투자한다고 해서 무조건 수익을 보장하지는 않으므로 나의 투자 성향과 투자 기간에 어떤상품이 맞을지 고민해 보고 결정하시는게 좋습니다.

 

본 글은 해당 종목에 대한 투자 권유가 아닌 종목 특징을 정리한 글이므로 투자 여부는 스스로 판단해서 결정해야 한다는점 기억하세요~

 

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